В финансовом секторе внедрение CRM-системы очень актуально как для розничного, так и для корпоративного подразделения банка. Банки и финансовые учреждения ставят перед проектом различные задачи, наиболее популярны среди них следующие:

• Создание единого интерфейса для сотрудников;
• Повышение качества и достоверности вводимой информации;
• Обеспечение возможности кросс-продаж и повторных продаж;
• Снижение требований к квалификации и численности сотрудников фронт-офиса;
• Обеспечение прозрачности этапов заключения договоров и соглашений;
• Оптимизация бизнес-процессов, повышение производительности труда и скорости оформления документов;
• Улучшение качества взаимодействия с клиентами и экономия рабочего времени.

Решить эти и множество других задач позволит Отраслевое решение Softline для банков на базе Microsoft Dynamics CRM.

Отраслевое решение для банков, разработанное компанией Softline и официально зарегистрированное корпорацией Microsoft, предназначено для автоматизации бизнес-процесса выдачи кредитов различных типов физическим лицам, включая кредитные карты. Система позволяет фиксировать все взаимодействия с клиентом, начиная с первичного обращения и заканчивая его развитием и поддержкой. Использование решения на базе Microsoft Dynamics CRM обеспечивает наличие единой клиентской и продуктовой базы данных, что способствует увеличению объема продаж, в том числе вторичных, а также позволяет снизить риски потери информации по осуществляемым операциям, помогает поддерживать высокий уровень удовлетворенности клиентов уровнем обслуживания.

Отличительные особенности отраслевого решения Softline для Банков:

• Решение ориентировано на все типы организаций сферы кредитования физических лиц: банки, небанковские организации, брокеры;
• Автоматизация процесса продажи всех типов кредитных продуктов физическим лицам, в том числе кредитных карт;
• Возможность ведения штрафов и комиссий;
• Наличие единого окна для специалиста по продажам для быстрого создания Заявлений;
• Наличие функции верификации контактных данных клиента;
• Встроенная интеграция с АБС;
• Встроенная интеграция с хранилищем документов;
• Аудит изменения всех возможных данных системы.

Дополнительные компоненты решения Softline для банков:

• Работа с заявлениями
• Верификация
• Проверка полноты кредитного досье
• Аудит данных
• Интеграция с банковской системой
• Интеграцияс Share Point Services.

Приложение Работа с заявлениями обеспечивает:

• Возможность для пользователей создавать новые шаблоны заявлений, анкет, кредитных дел из любых существующих объектов системы без программирования;
• Выбор необходимого шаблона, в который автоматически подтянутся все данные по клиенту, используемые в системе и нужные для конкретного заявления;
• Возможность исправления данных о клиенте, внесение любых данных по сделке в едином окне и их автоматическая актуализация в системе;
• Формирование печатной формы заявления на подпись клиенту из единого окна;
• Возможность автоматического создания заявления (анкеты, кредитного дела) в системе после подписания его клиентом.

Пример настроенной формы единого окна приложения «Работа с заявлениями»

Приложение Верификация предоставляет следующие возможности:

• Автоматическое планирование звонков клиентам для проверки правильности предоставленных ими телефонных номеров;
• Предварительная настройка количества попыток дозвона на каждый тип номера, количество дней дозвона, предпочтительное время и интервал звонков для выходных и будних дней.

Результат отработки компонента «Верификация»

Приложение Проверка полноты кредитного досье обеспечивает следующие возможности:

• Контроль комплектности документов, предоставленных клиентом для получения кредитного продукта и хранящихся в хранилище документов Share Point Services;
• Автоматическое формирование перечня недостающих документов и проставление пометки о неполноте досье в Заявлении;
• Проверка полноты пакета документов в соответствии с предварительно настроенными критериями необходимости того или иного документа;
• Проверка недостающих документов с периодичностью, заданной пользователем при настройке.

Форма приложения «Проверка полноты кредитного досье»

Приложение Аудит данных обеспечивает хранение истории изменений в системе и позволяет пользователю просматривать в удобном виде изменения каждой записи. Отслеживание изменений может быть настроено для любого объекта системы.

Встроенная интеграция с банковской системой позволяет осуществлять обмен данных с автоматизированной банковской системой любого типа. Реализованные точки интеграции:

• Данные по Заявлению, направления передачи - из CRM в АБС и обратно;
• Данные по Должникам по кредиту, направление передачи - в CRM.

Особенностью данного приложения является его легкая расширяемость и адаптация под нужды клиента. Дополнительные варианты обмена данными с АБС реализуются путем настройки приложения, без традиционного программирования.

Встроенная интеграция с Share Point Services обеспечивает быстрый доступ к отсканированным копиям документам клиента, хранящихся на Share Point Services из системы Microsoft Dynamics CRM.